Чорна діра для інвесторів: які 8 компаній треба оминати десятою дорогою

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) оновила список ненадійних компаній. Туди вносять фірми та інвестиційні проєкти, які з великою ймовірністю є фінансовими пірамідами. Тож потенційним вкладникам необхідно триматися від них подалі.

Про це розповіла пресслужба НКЦПФР на офіційному сайті.

Українці полюбляють інвестувати у фінансові інструменти, але дуже часто довіряють свої гроші сумнівним компаніям. На ринку існує чимало проєктів, заснованих шахраями в "сірих зонах" ринків капіталу, тобто вільних від регулювання, гарантій, дотримання прав і відповідальності.

Аби інформувати людей про потенційні втрати, Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку формує список ненадійних учасників. Вони або не мають належних дозволів та ліцензій, або незаконно використовують назви легітимних фірм.

Цього разу НКЦПФР додала у перелік ще 8 інвестиційних проєктів із сумнівною репутацією:

• RoboForex;
• CopyFX;
• MyFundedFX;
• CloseOption;
• AZAFOREX;
• Assetwise-invest.com;
• HashAxe;
• Abra Traders.

Станом на 30 серпня 2024 року там всього 338 кейсів. Вони автоматично потрапляють до глобального реєстру Міжнародної організації комісій з цінних паперів (IOSCO). Активним вкладникам рекомендують самостійно перевіряти компанію на наявність ознак сумнівності.

Ознаки сумнівності інвестиційного проєкту

Якщо ви проаналізували діяльність фірми та зрозуміли, що вона має принаймні кілька ознак сумнівності, варто переглянути своє рішення щодо інвестування. Бо існує велика ймовірність віддати гроші шахраям, які їх ніколи не повернуть. До переліку ідентифікаторів потенційно небезпечних проєктів входить:

• великий відсоток гарантованої дохідності;
• відсутність дозволів та ліцензій;
• агресивний маркетинг;
• відсутність фізичного офісу;
• підозрілі чи неперевірені біографії менеджерів;
• відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій;
• настійлива пропозиція залучати друзів;
• відсутня акредитація;
• приховування права власності;
• відсутність підписаних документів.

Зрозуміло, що найголовнішим маркером аферистів є обіцянки швидкого заробітку. Вкладникам розповідають про надприбутки, які в кілька разів перевищують середню відсоткову ставку за депозитами. Дохідність за такими інвестиціями становить 100% річних, за словами організаторів. Натомість опис і логіка функціонування схеми дуже розмиті.

Також варто остерігатися співпраці з компаніями, які залучають агресивну рекламну підтримку. Йдеться про різнокольорові мерехтливі банери на сторінках сайтів, багатообіцяючі меседжі в оголошеннях, емоційні мотиви замість раціонального підґрунтя. Плюс зазвичай сумнівні фірми просувають відомі блогери.

Ще один маркер недобросовісності – наявність мінімальної інформації. Якщо компанія не має фізичного офісу, її співробітники приховані, а від інвесторів не вимагають ні підтвердження кредитної історії, ані підписання договору про співпрацю, це ознаки ненадійного проєкту. Бажано забути про його існування та відшукати інший.

Раніше сайт Новини Pro писав, яка нерухомість не підходить для інвестицій в Україні. Також ми повідомляли, які країни пропонують громадянство за інвестиції в нерухомість.