Правда про фінмоніторинг: чи можуть банки забрати частину ваших коштів

В Україні поширились "чутки" нібито банки почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінансового моніторингу та стягують на свою користь 20% від суми коштів, які зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках. Однак виявляється, що таке твердження не відповідає дійсності.

Про це пише НБУ.

Що відомо

Якщо розбиратися, то зʼясовується, що законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до тих, хто порушив правила фінансового моніторингу. Виходить, що з них неможливо стягнути "штрафу", адже банки просто не мають права це робити.

"Водночас Закон про фінмоніторинг передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках", – йдеться у повідомленні.

У такому випадку банк повертає гроші клієнту готівкою або просто перераховує їх на інший рахунок за вказаними реквізитами. Важлива, що такий механізм передбачений у пункті 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінмоніторингу. А тому банк може брати стандартну звичайну комісію, якщо проводить таку платіжну операцію.

"НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема й у сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ", – йдеться у повідомленні.

НБУ встановить ліміти на банківські перекази

Ми вже повідомляли, що українці зможуть здійснювати перекази на інші банківські картки з лімітом до 150 000 грн на місяць. Це обмеження стосується всіх вихідних переказів з усіх рахунків клієнта в одному банку. Важливо зазначити, що ці заходи мають тимчасовий характер і діятимуть протягом 6 місяців.

Ці обмеження не поширюються на волонтерські рахунки, які відповідають певним критеріям, а також на фізичних осіб, чий місячний дохід перевищує встановлений ліміт у 150 000 грн. Обмеження також не стосуються переказів між особистими картками клієнтів і транзакцій на рахунки юридичних осіб.

Важливо, що раніше хотіли запровадити обмеження на суму 100 000 грн, а про тимчасовість заходів взагалі не йшлося. Однак від цієї ідеї відмовилися. Більше про це читайте в нашому матеріалі за посиланням.

Раніше сайт Новини Pro писав, що деяким українцям банки блокують рахунки та розповідав, як повернути доступ до коштів. Також ми повідомляли, що в одній країні банки почали блокувати перекази росіян.