Українців можуть оштрафувати за перекази з картки на картку – хто в зоні ризику

Українці повинні декларувати дохід, сплачувати податки і відкривати ФОП, якщо займаються бізнесом. За порушення вимог загрожує адміністративна відповідальність, тобто немаленькі штрафи. Інколи перекази фізичних осіб з картки на картку можуть призвести до фінансового моніторингу, блокування рахунку і притягнення до відповідальності.

Сайт Новини Pro розповідає, коли українців можуть оштрафувати за карткові перекази.

Хто повинен боятися податкової

Окремих штрафів за перекази з картки на картку в Україні не існує, але такі фінансові операції потрібно здійснювати відповідно до вимог закону і банківських правил. Інакше можна натрапити на проблеми у вигляді моніторингу та блокування рахунку.

Всі отримані доходи, якщо вони надійшли не від родичів або позики, потрібно декларувати. Регулярні перекази від фізичних осіб можуть зацікавити контролюючий орган, який запитає власника рахунку про джерело. Після звітування податкова змусить заплатити: ПДФО у розмірі 18% та військовий збір за ставкою 1,5% (5% за нововведенням).

Відповідальність за порушення податкового законодавства прописана у статті 164 Кодексу про адміністративні правопорушення. Штрафи встановлюють за:

• торговельну діяльність без реєстрації ФОП (на особисту карту надходили кошти від продажу товарів);
• отримання коштів на персональний рахунок від підприємницької діяльності;
• не попередження державних органів про відкриття бізнесу;
• здійснення видів діяльності, що підлягають ліцензуванню, без дозволу.

Такі правопорушення караються штрафною санкцією в розмірі від 1 000 до 2 000 неоподаткованих мінімумів доходів громадян (від 17 000 до 34 000 грн). Якщо інспекція дізнається про несплату податків на великі суми, то покарання можуть інкримінувати за Кримінальним кодексом – штраф від 340 500 до 567 500 грн.

Продаж товарів на OLX

Чимало українців здійснюють продаж особистих вживаних речей через сайт з оголошеннями OLX. Багато користувачів ведуть так бізнес, але отримують оплату не на підприємницький рахунок, а на звичайну банківську картку. Згідно з законом, регулярні платежі, які здійснюються систематично, мають ознаки діяльності, що пов’язана з реалізацією продукції.

Досвідчена бухгалтерка Ольга Кулик у соціальній мережі TikTok розповіла: три і більше перекази на картку від різних фізичних осіб протягом року розцінюються як ведення підприємницької діяльності. Контролюючий орган за результатом перевірки може зробити висновок, що людина отримала кошти від покупців, зокрема завдяки продажу товарів через OLX.

Виходить, що для уникнення проблем із податковою у разі систематичної торгівлі особистими речами необхідно відкривати ФОП. Інакше загрожує описана вище відповідальність у вигляді штрафу за відсутність державної реєстрації бізнесу.

Раніше сайт Новини Pro писав, для кого з 1 жовтня не діятимуть ліміти на перекази. Також ми повідомляли про нові правила карткових переказів від НБУ і розповідали, що змінилося для українців з 1 жовтня.