Ліміти на банківські перекази1 жовтня 2024 року в Україні запрацює ліміт на P2P-перекази, ініційований НБУ. Фізичним особам встановили обмеження на вихідні операції – не більше 150 000 грн на місяць. Водночас деякі клієнти банків, які мають відкриті рахунки, взагалі не потраплять під нову норму. Їм не варто хвилюватися через фінансовий ліміт.
Про це йдеться в поясненні Національного банку на офіційному сайті.
Регулятор чітко пояснив, на кого пошириться нововведення. Це фізичні особи, які здійснюють перекази коштів з картки на картку (не свою). За місяць дозволять відправляти сукупно 150 000 грн з усіх рахунків, відкритих в одній фінансовій установі. Тобто наявність кількох карток в одному банку не збільшує ліміт.
В НБУ пояснили, хто не входитиме до цільового сегменту. Під дію постанови не підпадають:
Підтвердити волонтерство можна різними способами. Наприклад, офіційно зареєструватися у спеціальному реєстрі чи подати листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду про співробітництво в організації збору. Також не завадить мати дані з відкритих джерел, які підтверджують волонтерську діяльність фізичної особи.
Нагадаємо, постанова Національного банку №102 з’явилася в доступі 27 серпня. Цим документом регулятор запровадив ліміт на P2P-перекази, але тимчасовий. Нове правило функціонуватиме лише 6 місяців, аби компетентні органи могли розробити більш дієві способи боротьби з дропами.
Власне, саме ця мета стала причиною необхідності обмежень. Дропи є серйозною проблемою, оскільки стали знаряддям шахраїв у схемах відмивання грошей і проведення незаконних фінансових транзакцій. Такий термін використовують для позначення людей, які продали доступ до банківських карток стороннім особам.
"Ці рахунки використовують як "транзитні" для переказу та "відмивання" незаконних коштів. Масштаби проблеми оцінити складно, проте загалом йдеться про десятки тисяч "сплячих" та вже активних рахунків", – констатували в НБУ.
За попередніми оцінками, через картки дропів щорічно проходить близько 200 млрд гривень. Це означає, що приблизно 40 млрд гривень не доходять до державного бюджету. Лише у двох найбільших українських банках за 2024 рік виявили 80 000 протиправних рахунків. Важко уявити, скільки їх існує насправді.
Раніше сайт Новини Pro писав, що Нацбанк ввів обмеження для бізнесу і розповідав, що треба знати про заборону на отримання переказів. Також ми повідомляли, як українці можуть легко і вигідно переказати гроші за кордон.
Важливо
Важливо
Попередня новина
