Некоторые украинцы не попадут под ограничение НБУ – кого не зацепит лимит 150 000 грн

1 октября 2024 года в Украине заработает лимит на P2P-переводы, инициированный НБУ. Физическим лицам установили ограничения на выходные операции – не более 150 000 грн в месяц. Однако некоторые клиенты банков, имеющие открытые счета, вообще не попадут под новую норму. Им не стоит переживать из-за финансового лимита.

Об этом говорится в объяснении Национального банка на официальном сайте.

Кого не коснутся ограничения

Регулятор ясно объяснил, на кого распространится нововведение. Это физические лица, осуществляющие перевод денег с карты на карту (не свою). В месяц разрешат отправлять совокупно 150 000 грн со всех счетов, открытых в одном финансовом учреждении. То есть наличие нескольких карт в одном банке не увеличивает лимит.

В НБУ объяснили, кто не будет входить в целевой сегмент. Под действие постановления не подпадают:

• физические лица, имеющие официальное подтверждение месячного дохода более 150 000 грн;
• платежи, производимые по реквизитам IBAN;
• переводы на счета юридических лиц;
• переводы между личными карточками в одном банке;
• платежи в пользу волонтеров, использующих специальные счета для сбора денежных средств.

Подтвердить волонтерство можно разными способами. Например, официально зарегистрироваться в специальном реестре или подать письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда о сотрудничестве в организации сбора. Также не мешает иметь данные из открытых источников, которые подтверждают волонтерскую деятельность физического лица.

Что известно об ограничениях НБУ

Напомним, постановление Национального банка №102 появилось в доступе 27 августа. Этим документом регулятор ввел лимит на P2P-переводы, но временный. Новое правило будет функционировать всего 6 месяцев, чтобы компетентные органы могли разработать более действенные способы борьбы с дропами.

По сути, именно эта цель стала причиной необходимости ограничений. Дропы являются серьезной проблемой, поскольку стали орудием мошенников в схемах отмывания денег и проведения незаконных финансовых транзакций. Такой термин используют для обозначения людей, продавших доступ к банковским картам посторонним лицам.

"Эти счета используют как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств. Масштабы проблемы оценить сложно, однако в целом речь идет о десятках тысяч "спящих" и уже активных счетов", – констатировали в НБУ.

По предварительным оценкам, через карты дропов ежегодно проходит около 200 млрд гривен. Это означает, что примерно 40 млрд гривен не доходят до государственного бюджета. Только в двух крупнейших украинских банках за 2024 год обнаружили 80 000 противоправных счетов. Трудно вообразить, сколько их существует на самом деле.

Ранее сайт Новини Pro писал, что Нацбанк ввел ограничения для бизнеса и рассказывал, что нужно знать о запрете на получение переводов. Также мы сообщали, как украинцы могут легко и выгодно перевести деньги за границу.