Податкова отримала інформацію про рахунки українців за кордоном – які дані оприлюднили

Державна податкова служба України здійснила перший обмін даними в рамках стандарту Common Reporting Standard (CRS). Закордонні партнери отримали відомості про фінансові рахунки своїх резидентів, а також певну особисту інформацію. Україна також дізналася більше від іноземних компетентних органів.

Про це розповіла пресслужба Міністерства фінансів.

До стало відомо податківцям

Наприкінці вересня почався перший етап обміну даними за угодою CRS. Відтепер Україна зобов’язана регулярно інформувати податкові органи країн-партнерів про стан банківських рахунків нерезидентів. Натомість ДПС буде отримувати від іноземних колег відомості щодо фінансів податкових резидентів України.

Минуло 4 дні з дати запуску, а вже відомо про перший успішний обмін. Його предметом стала така інформація про власників фінансових рахунків у банках, страхових та інвестиційних компаніях, інших установах:

• ім'я та адреса людини;
• податкове резидентство;
• податковий номер;
• дата та місце народження;
• дані про фінансову установу;
• дані про рахунок (залишок коштів на кінець звітного періоду, загальна сума дивідендів, процентів та інших доходів).

"Участь у міжнародній системі автоматичного обміну інформацією сприяє створенню більш прозорого податкового середовища та підвищенню іміджу України як надійного та рівноправного партнера в міжнародних інформаційних податкових відносинах", – йдеться на сайті Мінфіну.

Маючи доступ до іноземних банківських активів своїх резидентів, наша держава зможе:

• посилено контролювати своєчасність декларування доходів, які підлягають оподаткуванню;
• боротися з ухиленням від сплати податків;
• підвищити ефективність застосування законодавчих вимог про оподаткування;
• отримати додаткове джерело інформації для впровадження непрямих методів контролю фізичних осіб.

Приєднання до CRS було частиною євроінтеграції України, оскільки міжнародні партнери вимагають максимальної прозорості податкової сфери. Також це відповідає руху держави до мінімізації тіньового фінансового сектору.

Кого торкнулося нововведення

Далеко не всі українці підлягають негайній податковій перевірці. Оскільки це перший етап, він передбачає обмін інформацією лише про нові банківські рахунки, відкриті після 1 липня 2023 року, а також про фінансові активи з високою вартістю (понад 1 млн доларів станом на 30 червня минулого року).

Тільки з 30 вересня 2025 року країни-партнери обміняються даними про рахунки з низькою вартістю. Це означає, що біженцям у Європі не варто хвилюватися. Водночас нагадаємо, що ігнорування вимоги банку вказати своє податкове резидентство каратиметься великим штрафом.

Якщо людина відмовиться заповнити CRS-1 анкету і вказати персональні дані, то буде змушена заплатити 800 000 грн. Плюс потрібно повідомити фінансову установу про зміну особистих відомостей. Наприклад, у разі переїзду. Інакше банк має право розірвати співпрацю з клієнтом в односторонньому порядку.

Раніше сайт Новини Pro писав, коли треба подати декларації та сплатити податки в жовтні 2024. Також ми повідомляли, що ПриватБанк змінює правила і розповідали, для кого з 1 жовтня не діятимуть ліміти на перекази.