Нацбанк ввів обмеження для бізнесу: що треба знати про заборону на отримання переказів

Національний банк заборонив суб’єктам господарювання, тобто бізнесу, отримувати готівкові перекази від фізичних осіб без відкриття рахунку. Надавачі платіжних послуг (фінансові установи) повинні в обов’язковому порядку зараховувати гроші за такими операціями на рахунки підприємців.

Деталі повідомила пресслужба НБУ на офіційному сайті.

Що змінилося для українців

Ще у березні 2024 року регулятор виніс на обговорення проєкт постанови про внесення змін у порядок проведення переказів. Нацбанк запропонував громадськості оновити вимоги до проведення платіжних операцій надавачами таких послуг. Це стало необхідним для підвищення прозорості та мінімізації випадків протиправної діяльності.

Нарешті зміни офіційно ухвалили. Вони передбачають заборону для суб’єктів господарювання отримувати готівку без відкриття рахунку. Тобто спершу фінансова установа зобов’язана зарахувати кошти, внесені фізичною особою шляхом переказу без відкриття рахунку в національній валюті, на поточний чи платіжний рахунок підприємця.

Лише після цього бізнесу можуть видати готівкові кошти, отримані за розрахунками з клієнтами. Водночас для фізичних осіб нічого не змінилося: вони надалі будуть обирати зручний для себе спосіб переказу, в тому числі – при операції без відкриття рахунку.

"Надавачі платіжних послуг протягом шести місяців із дня набрання чинності постанови № 101 мають здійснити перегляд та актуалізацію своїх внутрішніх документів з метою їх приведення у відповідність до оновлених вимог регулятора", – йдеться в повідомленні.

Обмеження для фізичних осіб

Раніше ми розповідали, що Національний банк таки затвердив ліміти на перекази з картки на картку для фізичних осіб. Щоправда, нововведення мають видозмінений вигляд, порівняно з попередніми прогнозами:

• українці зможуть відправляти на карту не більше 150 000 грн щомісяця (передбачався ліміт у 100 000 грн);
• зміни почнуть функціонувати з 1 жовтні 2024 року;
• вони тимчасові, будуть чинними протягом пів року;
• обмеження не стосуються осіб, які за місяць заробляють більше встановленого ліміту (мають підтверджене джерело доходу).

За інформацією НБУ, волонтерські рахунки не постраждають через нововведення. Плюс норму не застосовуватимуть до переказів між особистими картками фізичних осіб. Також ліміт не дійсний для транзакцій на рахунки юридичних осіб та операцій за реквізитами IBAN.

Регулятор уточнив, що обмеження стали необхідним кроком для ефективної боротьби з дропами. Це люди, які продають доступ до банківських рахунків стороннім особам, а ті використовують чужі картки для незаконних операцій чи відмивання грошей.

Раніше сайт Новини Pro писав, що в Україні обмежать перекази з картки на картку. Також ми повідомляли, як українці можуть легко і вигідно переказати гроші за кордон.