Нацбанк ввел ограничения для бизнеса: что нужно знать о запрете на получение переводов

Национальный банк запретил субъектам хозяйствования, т.е. бизнесу, получать наличные переводы от физических лиц без открытия счета. Предоставители платежных услуг (финансовые учреждения) должны в обязательном порядке зачислять деньги по таким операциям на счета предпринимателей.

Детали сообщила пресс-служба НБУ на официальном сайте.

Что изменилось для украинцев

Еще в марте 2024 года регулятор вынес на обсуждение проект постановления о внесении изменений в порядок проведения переводов. Нацбанк предложил общественности обновить требования к проведению платежных операций поставщиками таких услуг. Это стало необходимо для повышения прозрачности и минимизации случаев противоправной деятельности.

Наконец-то изменения официально приняли. Они предусматривают запрет для субъектов хозяйствования получать наличные без открытия счета. То есть, сначала финансовое учреждение обязано зачислить средства, внесенные физическим лицом путем перевода без открытия счета в национальной валюте, на текущий или платежный счет предпринимателя.

Только после этого бизнесу могут выдать наличку, полученную по расчетам с клиентами. В то же время, для физических лиц ничего не изменилось: они будут выбирать удобный для себя способ перевода, в том числе – при операции без открытия счета.

"Предоставители платежных услуг в течение шести месяцев со дня вступления в силу постановления № 101 должны осуществить пересмотр и актуализацию своих внутренних документов с целью их приведения в соответствие с обновленными требованиями регулятора", – говорится в сообщении.

Ограничения для физических лиц

Ранее мы рассказывали, что Национальный банк таки утвердил лимиты на переводы с карты на карту для физических лиц. Правда, нововведения немного изменили, по сравнению с предыдущими прогнозами:

• украинцы смогут отправлять на карту не более 150 000 грн ежемесячно (предусматривался лимит в 100 000 грн);
• изменения начнут функционировать с 1 октября 2024 года;
• они временные, будут действовать в течение полугода;
• ограничения не касаются лиц, которые за месяц зарабатывают больше установленного лимита (имеют подтвержденный источник дохода).

По информации НБУ, волонтерские счета не пострадают из-за нововведения. Плюс норму не будут применять для переводов между личными карточками физических лиц. Также лимит не действителен для транзакций на счета юридических лиц и операций по реквизитам IBAN.

Регулятор уточнил, что ограничения стали необходимым шагом для эффективной борьбы с дропами. Это люди, продающие доступ к банковским счетам посторонним лицам, а те используют чужие карточки для незаконных операций или отмывания денег.

Ранее сайт Новини Pro писал, что в Украине ограничат переводы с карты на карту. Также мы сообщали, как украинцы могут легко и выгодно перевести деньги за границу.