За цей вид переказу банк заблокує рахунки: як уникнути обмежень

Клієнти можуть зіткнутися із блокуванням своїх банківських карток після операції з криптовалютою на p2p-платформах, де розрахунок відбувається з однієї картки фізособи на карту іншої. Часто такі операції використовують шахраї, які намагаються відмити кошти, що були отримані незаконним шляхом. Саме через проведення подібних операцій, банк може заблокувати рахунок.

Про один з таких випадків розповів користувач на форумі Мінфіну.

Чому банк заблокував рахунок клієнта

Користувач у своєму повідомленні написав, що переказав гроші за криптовалюту, а людина від третьої особи відправила йому скриншот листування на біржі Binance, після чого його картку було заблоковано.

"Відразу після мого переказу карту було заблоковано, оскільки людина, що переказала гроші, поскаржилася на мене за шахрайство", – написав він.

Існує безліч способів отримати чужий рахунок або переконати жертву передати свої гроші. Шахраї часто використовують рахунки "мулів", тобто купують банківські картки українців з доступом до програми та використовують їх для того, щоб отримати кошти від жертви та одразу ж їх вивести.

Купити криптовалюту – найкращий спосіб "вивести" вкрадене. Ви можете натрапити на шахрая, якщо вирішите продати свій біткоїн без участі біржі, а безпосередньо продавцю. Йому потрібно негайно вивести гроші з карти, поки жертва не встигла повідомити банк і поліцію. Злочинець готовий заплатити за ваш біткоїн більше, ніж його ринкова ціна. Позбутися крадених грошей і отримати криптовалюту, яку неможливо простежити, є головним.

Проте, після такого продажу біткоїна ваш рахунок буде заблоковано. Жертва схеми шахрайства звернеться до банку та поліції. Простежуючи ваші угоди, ви дізнаєтеся, що гроші, які були вкрадені, були переведені на ваш рахунок.

У службі підтримки ПриватБанку пояснюють, що після завершення перевірки рахунок може бути розблокований. Попри те, що може статися блокування переказу, насправді це зупинка процесу. Після цього клієнту прийде повідомлення з проханням надати документи, необхідні для розблокування транзакції. Переказ або рахунок відкривається, якщо надати банку всю необхідну інформацію.

Раніше ми розповідали про те, чому банк може закрити рахунок клієнта. Також ми писали про те, які відомості про клієнта залишаються конфіденційними