За этот вид перевода банк заблокирует счета: как избежать ограничений

Клиенты могут столкнуться с блокировкой своих банковских карт после операции с криптовалютой на p2p-платформах, где расчет происходит с одной карты физлица на карту другого. Часто такие операции используют мошенники, пытающиеся отмыть средства, полученные незаконным путем. Именно через проведение подобных операций, банк может заблокировать счет.

Об одном из таких случаев рассказал пользователь на форуме Минфина.

Почему банк заблокировал счет клиента

Пользователь в своем сообщении написал, что перевел деньги за криптовалюту, а человек от третьего лица отправил ему скриншот переписки на бирже Binance, после чего его карта была заблокирована.

"Сразу после моего перевода карта была заблокирована, поскольку человек, переведший деньги, пожаловался на меня за мошенничество", – написал он.

Есть множество способов получить чужой счет или убедить жертву передать свои деньги. Мошенники часто используют счета "мулов", то есть покупают банковские карты украинцев с доступом к программе и используют их для того, чтобы получить средства от жертвы и сразу их вывести.

Купить криптовалюту – лучший способ "вывести" украденное. Вы можете встретить мошенника, если решите продать свой биткоин без участия биржи, а непосредственно продавцу. Ему нужно немедленно вывести деньги с карты, пока жертва не успела сообщить банку и полиции. Преступник готов заплатить за ваш биткоин больше, чем его рыночная цена. Избавиться от ворованных денег и получить криптовалюту, которую невозможно проследить, является главным.

Однако после такой продажи биткоина ваш счет будет заблокирован. Жертва схемы мошенничества обратится в банк и полицию. Прослеживая ваши сделки, вы узнаете, что деньги, которые были украдены, были переведены на ваш счет.

В службе поддержки ПриватБанка объясняют, что по завершении проверки счет может быть разблокирован. Несмотря на то, что может произойти блокировка перевода, на самом деле это остановка процесса. После этого клиенту придет уведомление с просьбой предоставить документы, необходимые для разблокирования транзакции. Перевод или счет открывается, если предоставить банку всю необходимую информацию.

Раньше мы рассказывали о том, почему банк может закрыть счет клиента. Также мы писали о том, какие сведения о клиенте остаются конфиденциальными