Деньги под контролем: есть ли новые лимиты на карточные переводы от НБУ оправданными

В Украине ввели ограничение для перевода денег с карты на карту. Они будут действовать в течение шести месяцев и являлись необходимым шагом.

Об этом сообщил руководитель практики международного корпоративного права и финтех Тарас Мирошниченко.

По словам эксперта, такой шаг является частью амбициозного пятиступенчатого плана. Направлен он на борьбу с использованием карточных счетов в незаконных целях. Таким образом власти решили бороться с так называемыми "дропами" – лицами, которые за вознаграждение передают реквизиты своих карт третьим лицам для проведения незаконных транзакций, говорит Тарас Мирошниченко.

Что такое "дропы" и почему это важно

Такое определение используется в отношении людей, которые за определенную плату предоставляют свои карточные реквизиты преступникам. Последние используют эти счета для перевода и "отмывания" незаконных средств.

На самом деле, такие транзакции выглядят как обычные финансовые операции. Однако в себе они скрывают преступную деятельность.

"В Украине масштабы проблемы с использованием "дропов" значительны. Поскольку их деятельность часто имитирует обычные финансовые транзакции, их обнаружение сложно. Согласно данным крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентов из-за участия в таких схемах. Ежегодный объем транзакций через карты "дропов" оценивается в около 200 млрд грн", – говорит эксперт.

Пятиступенчатый план от НБУ

Национальный банк уже разработал специальный план, чтобы справиться с этой проблемой как можно скорее:

• Принятие законопроекта №11043. Он предусматривает повышение штрафов для нарушителей платежного законодательства и устанавливает условия для быстрого обмена данными с Киберполицией. Это позволит более эффективно привлекать к ответственности тех, кто участвует в незаконных схемах.
• Правовая ответственность. Новые положения обеспечат привлечение к ответственности не только организаторов противоправных схем, но и сознательных участников.
• Введение реестра "дропов". Планируется создание специального реестра, который будут использовать банки для проверки клиентов и выявления счетов, что могут быть привлечены в незаконных операциях.
• конфигурации в платежном законодательстве. Национальный банк Украины планирует расширить свои регуляторные полномочия для эффективной борьбы с новыми незаконными схемами, а также уже существующими.
• Ужесточение требований к финансовым учреждениям. Банки и небанковские учреждения обязаны усовершенствовать свои автоматизированные системы для выявления нетипичного поведения клиентов, а также улучшить управление рисками и внутренний контроль.

Только так удастся исправить ситуацию.

Раньше мы сообщали, кому в сентябре нужно повторно написать заявление на получение жилищной субсидии. Также мы писали, изменились ли зарплаты учителей с 1 сентября.