Правда о финмониторинге: могут ли банки забрать часть ваших средств

Украинцы могут потерять деньги
Фото: Depositphotos

Валентина Шаповал Ведущий редактор

Размер текста

А А А

Действия украинских банков регулируются многими законами, где четко прописаны все механизмы и процессы

В Украине распространились "слухи" якобы банки начали штрафовать своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. Однако оказывается, что такое утверждение не соответствует действительности.

Об этом пишет НБУ.

Что известно

Если разбираться, то выясняется, что законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применения банками каких-либо финансовых наказаний к тем, кто нарушил правила финансового мониторинга. Выходит, что с них невозможно взыскать "штраф", ведь банки просто не имеют права это делать.

"В то же время Закон о финмониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента, в определенных законодательством случаях", – говорится в сообщении.

В таком случае банк возвращает деньги клиенту наличными деньгами или просто перечисляет их на другой счет по указанным реквизитам. Важно, что такой механизм предусмотрен в пункте 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финмониторинга. Поэтому банк может брать стандартную обычную комиссию, если проводит такую платежную операцию.

"НБУ со своей стороны также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за нарушение. Все меры воздействия регулятора, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений", – говорится в сообщении.

НБУ установит лимиты на банковские переводы

Мы уже сообщали, что украинцы смогут осуществлять переводы на другие банковские карты с лимитом до 150 000 грн в месяц. Это ограничение касается всех исходящих переводов со всех счетов клиента в одном банке. Важно отметить, что эти меры носят временный характер и будут действовать в течение 6 месяцев.

Эти ограничения не распространяются на волонтерские счета, отвечающие определенным критериям, а также на физических лиц, чей месячный доход превышает установленный лимит в 150 000 грн. Ограничения также не касаются переводов между личными картами клиентов и транзакций на счета юридических лиц.

Важно, что раньше хотели ввести ограничения в размере 100 000 грн, а о временности мер вообще речь не шла. Однако от этой идеи отказались. Больше об этом читайте в нашем материале по ссылке.

Ранее сайт Новини Pro писал, что некоторым украинцам банки блокируют счета и рассказывал, как вернуть доступ к средствам. Также мы сообщали, что в одной стране банки начали блокировать переводы россиян.