Превышение лимита от НБУ: как перевести более 150 тыс. гривен

Лимит необходим, чтобы минимизировать работу аферистов
Фото: pexels

Валентина Шаповал Ведущий редактор

Размер текста

А А А

Если вам нужно осуществить перевод на сумму, превышающую лимит от Нацбанка, то здесь будут действовать определенные требования, говорит эксперт

Уже с октября Национальный банк Украины установит предел для переводов физических лиц. Он будет только временным. Однако люди встают перед вопросом, что делать в ситуациях, когда сумма перевода превышает предел. В этом случае нужно придерживаться определенных шагов.

Об этом сообщила заместитель председателя правления Глобус Банка Анна Довгальская, пишет 24 Канал.

Как увеличить лимит переводов

Ограничения, которые НБУ введет уже в следующем месяце, продлятся всего полгода. Сам лимит переводов будет составлять не более 150 тысяч гривен в месяц для физических лиц.

Важно, что лимит касается только исходящих переводов по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Однако ограничение не распространяется на счета волонтеров. Кроме того, переводы по реквизитам IBAN также не подпадают под это ограничение.

Если вам нужно осуществить перевод на сумму, превышающую 150 тысяч гривен, то здесь будут действовать определенные требования.

"Если у клиента есть необходимость осуществить p2p-переводы на сумму более 150 тысяч гривен в месяц, то в этом случае он должен обратиться в банк и подтвердить свои доходы, согласно которым он имеет возможность перечислить средства, сумма которых не больше его дохода", – говорит эксперт.

Среди документов, которые будут подтверждать ваши доходы, должны быть:

право на доходы (для ФЛПов);
также может подойти справка о доходах.

Анна Довгальская объясняет, что финансовые учреждения могут принять решение об увеличении лимита, однако это происходит только в том случае, когда все документы, которые вы предоставили ранее, не будут вызывать сомнений в их правдивости.

Зачем нужны ограничения на P2P-переводы

Ранее мы уже сообщали, что данное нововведение просто необходимость для того, чтобы бороться с дропами, уверяют в Национальном банке Украины.

Дроперы – те лица, которые продают доступ к банковским счетам. То есть мошенники используют такие схемы для проведения незаконных транзакций и отмывания денег.

Аналитики выяснили, что из-за карточек таких дропов ежегодно проходит до 200 миллиардов гривен. Эти цифры основаны на имеющихся данных. По всей вероятности, реальное количество незаконных операций значительно превышает эти цифры.

Выходит, что из-за таких действий государственный бюджет теряет как минимум 40 миллиардов гривен. Их недополучают посредством налогов на доходы физических лиц и военного сбора. Именно поэтому лимиты за переводы помогут минимизировать работу аферистов и увеличить государственный бюджет Украины. Больше об этом читайте здесь.

Ранее сайт Новини Pro писал, что некоторым украинцам банки блокируют счета и рассказывал, как вернуть доступ к средствам. Также мы сообщали, что в одной стране банки начали блокировать переводы россиян.