Украинцев могут оштрафовать за переводы с карты на карту – кто в зоне риска

Штрафы за переводы с карты на карту
Фото: Depositphotos

Елизавета Супивская Ведущий редактор

Размер текста

А А А

Существуют признаки, по которым карточные переводы могут подпадать под ведение предпринимательской деятельности

Украинцы должны декларировать доход, платить налоги и открывать ФЛП, если занимаются бизнесом. За нарушение требований грозит административная ответственность, то есть немаленькие штрафы. Иногда переводы физических лиц с карты на карту могут привести к финансовому мониторингу, блокированию счета и привлечению к ответственности.

Сайт Новини Pro рассказывает, когда украинцев могут оштрафовать за карточные переводы.

Кто должен бояться налоговой

Отдельных штрафов за переводы с карты на карту в Украине не существует, но такие финансовые операции нужно осуществлять в соответствии с требованиями закона и банковскими правилами. Иначе можно наткнуться на проблемы в виде мониторинга и блокировки счета.

Все полученные доходы, если они поступили не от родственников или ссуды, нужно декларировать. Регулярные переводы физических лиц могут заинтересовать контролирующий орган, который спросит владельца счета об источнике. После отчетности налоговая заставит заплатить: НДФЛ в размере 18% и военный сбор по ставке 1,5% (5% по нововведению).

Читай также

10:30, 1 октября

Новые правила карточных переводов от НБУ: что изменилось для украинцев с 1 октября

Финансы

15:17, 6 сентября

За этот вид перевода банк заблокирует счета: как избежать ограничений

Финансы

10:09, 7 октября

Международные посылки хотят обложить налогами: как это повлияет на обычных украинцев

Экономика

Ответственность за нарушение налогового законодательства прописана в статье 164 Кодекса об административных правонарушениях. Штрафы устанавливают за:

торговую деятельность без регистрации ФЛП (на личную карту поступали средства от продажи товаров);
получение денег на персональный счет от предпринимательской деятельности;
не предупреждение государственных органов об открытии бизнеса;
осуществление видов деятельности, подлежащих лицензированию, без разрешения.

Такие правонарушения наказываются штрафной санкцией в размере от 1 000 до 2 000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (от 17 000 до 34 000 грн). Если инспекция узнает о неуплате налогов на большие суммы, то наказание могут инкриминировать по Уголовному кодексу – штраф от 340 500 до 567 500 грн.

Продажа товаров на OLX

Многие украинцы осуществляют продажу личных подержанных вещей через сайт с объявлениями OLX. Некоторые пользователи ведут так бизнес, но получают оплату не на предпринимательский счет, а на обычную банковскую карту. Согласно закону, регулярные платежи, которые осуществляются систематически, имеют признаки деятельности, связанной с реализацией продукции.

Опытная бухгалтер Ольга Кулик в социальной сети TikTok рассказала: три и более перевода на карточку от разных физических лиц в течение года расцениваются как ведение предпринимательской деятельности. Контролирующий орган по результатам проверки может заключить, что человек получил деньги от покупателей, в частности благодаря продаже товаров через OLX.

Выходит, что во избежание проблем с налоговой в случае систематической торговли личными вещами необходимо открывать ФЛП. В противном случае грозит описанная выше ответственность в виде штрафа за отсутствие государственной регистрации бизнеса.

Ранее сайт Новини Pro писал, для кого с 1 октября не будут действовать лимиты на переводы. Также мы сообщали о новых правилах карточных переводов от НБУ и рассказывали, что изменилось украинцам с 1 октября.